中投证券代销哪些开放式基金?如何查询?

答:在恒生投资通软件上的“场外基金”“基金代码”处可查询到目前代销的138支开放式基金以及中投汇盈;核新密码版的软件里开放式基金申购和认购可查询。

 

什么是开放式基金的认购,封闭期,申购?

 答:新发行的开放式基金,购买称为认购,发行结束后,进入封闭期,为13个月,在封闭期内,该基金是不可以交易的,现在基金的封闭期一般为一个月。开放式基金进入开放期后购买称为申购。

 

金收益分配有哪些方式?

答:主要有:支付现金分红和红利再投(增加基金单位)。
投资者可以获得基金的
分红现金,也可以将分红现金再投资于基金,一般红利再投资都是免收申购费用的。

 

货币基金的收益是通过什么方式派发?

答:货币型市场基金是通过基金份额分红的方式发放收益的。例如:客户申购100份基金份额。收益10%,赎回时可赎回的份额将变为:110份。收益当日结算、按月支付。

 

认购的基金,什么时候可以查到份额?

答:开放式基金的认购、申购份额到账时间各基金均不统一,建议客户T+2日查询。赎回份额的资金是在T+7日内到账,我公司客户一般为T+4日到账。

 

“长盛同庆”基金如何认购,需不需要开立开放式基金账户?

答:“长盛同庆”全称“长盛同庆可分离交易股票型证券投资基金”,是一种创新型基金,如果要认购也需要开立开放式基金账户,封闭期三年,封闭期内上市交易。

 

香港居民能否开立内地开放式基金账户?

答:不能

 

持有的开放式基金从银行转托管到中投证券,几天可办理?

答:开放式基金的两步转托管有的可在开户T日办理,有的是T+1T+2日才可办理,具体各基金公司要求不一样。可建议客户在我方开立基金账户后的第二天(T+2日)再到营业部办理两步转托管。并且基金份额也是转托管成功后的第二天(T+2日)到账。

 

之前购买的封闭式基金已经封转开,办理完确权手续后,已成功赎回,但是在查询证券账户信息时发现该基金还在账上?

答:基金封转开后,需要营业部进行“红冲蓝补”手工调账,才可以更新帐户的显示记录,遇到此问题,需联系开户营业部作更新。

 

货币基金的如何报价?为何日涨跌幅如此大?

答:货币基金以当日万份收益的百倍报价,当日进行了回购拆借等业务报价就会较高,未进行则较低,因此涨跌幅会很大。

 

 

基金的封转开确权如何办理?

答:办理基金确权时,投资人需提供以下材料:
    
  (1)个人投资者需本人亲自到销售网点办理并提供以下资料:
    
  
本人有效身份证件原件以及复印件;
    
  
深圳证券账户卡原件以及复印件;
    
  
填妥并签字或签字加盖章的封转开确权业务申请表。
    
  (2)机构投资者需提供以下资料:
    
  
营业执照或注册登记证书副本原件或加盖单位公章的营业执照或注册登记证书的复印件;
    
  
深圳证券账户卡原件以及复印件;
    
  
加盖公章和法定代表人(非法人单位则为负责人)章的基金业务授权委托书原件以及复印件;
    
  
被授权人身份证件原件以及复印件;
    
   
填妥并加盖单位公章和法定代表人章的封转开确权业务申请表

 

什么情况下封闭式基金无法委托?

答:封闭式基金与股票操作方式相同,停牌的无法交易。

 

如何计算开放式基金的申购份额与赎回金额?
 
答:开放式基金申购时费用及基金份额计算方法如下: 
基金的申购费用=申购金额×申购费率
基金申购的份数=(申购金额-申购费用)÷T日基金单位净值
开放式基金赎回时费用及投资者所得的支付金额计算方法如下:
基金的赎回金额=赎回份数×T日基金单位净值
基金的赎回费用=赎回金额×赎回费率
投资者所得支付金额=赎回金额-赎回费用

 

何谓巨额赎回”? 何谓连续赎回”? 何谓取消赎回”? 

答:巨额赎回是指开放式基金的当日净赎回量超过基金规模的10%时,基金管理人可以在接受赎回比例不低于基金总规模的10%的情况下,对其余的赎回申请延期办理。基金投资者在办理赎回申请时,需在连续赎回和取消赎回两种方式中选择该赎回申请的巨额赎回处理方式。连续赎回是指在发生巨额赎回时,投资者对于延期办理的赎回申请部分,选择依次在下一个基金开放日进行赎回。取消赎回是指投资者在递交赎回申请时,有权选择一旦发生巨额赎回时,对于延期办理的赎回申请部分,选择予以撤销。

 

如何办理基金转换业务?

 答:投资者可在任一同时代理拟转出基金及转入的目标基金销售的销售机构处办理基金转换。基金转换只能在同一销售人的同一托管点进行。基金转换采取未知价法,以申请当日基金单位资产净值为基础计算。投资者采用份额转换的原则提交申请。基金转换的最低份额为1000份基金单位,基金持有人可将其全部或部分基金单位转换成其它基金,但某笔转换导致在一个托管点的基金单位余额少于1000份时,余额部分基金单位必须一同转换。采用前端收费方式的基金只能转换为具有前端收费方式的目标基金,采用后端收费方式的基金只能转换为具有后端收费方式的目标基金,转换后目标基金按照转换前持有基金的时间继续以后端收费方式计算。基金转换每次收取一定比例的基金转换费用。采用前端收费方式的基金除转换时收取一定比例的转换费用外,在第一次转换时发生低申购费率基金向高申购费率基金转换时出现了差额时,应在转换时补齐,在赎回基金单位时按照曾转换基金品种当中的最高赎回费率为标准计算赎回费用;采用后端收费方式的基金如发生转换,只收取基金转换费用,在赎回基金单位时按照曾转换基金品种当中的最高申购费率和赎回费率为标准计算申购费用和赎回费用。

 

基金收益的分配原则是什么?

答:按《证券投资基金管理暂行办法》的规定,基金的收益分配原则是:基金当年收益弥补上一年度亏损才可进行当年收益分配。基金当年亏损则不进行收益分配。基金收益分配采取现金方式,每年至少分配一次,收益分配比例不低于基金净收益的90%,分配后净值不低于1元。

 

认购后,如何知道认购是否成功

答:投资者可以在基金成立之后向各基金销售机构咨询认购结果,并且也可以到各基金销售网点打印成交确认单;此外,基金管理人将在基金成立之后按预留地址将《客户信息确认书》和《交易确认书》邮寄给投资者。

 

什么是系统内转托管和跨系统转托管?

答:上市开放式基金份额的转托管业务包含两种类型:系统内转托管和跨系统转托管。投资者拟将托管某证券营业部的上市开放式基金份额转托管到其他证券营业部,或将托管在某代销机构的上市开放式基金份额转托管到其他代销机构,可通过系统内转托管办理,前者在T+1日完成,后者在T+2日完成。投资者还可以进行跨系统转托管,这只限于在深圳证券账户和以其为基础注册的深圳开放式基金账户之间进行。跨系统转托管在T+2日完成。

 

开放式基金可以办理转托管吗?

答:开放式基金可以办理转托管,投资者持本人身份证到开户买卖开放式基金的营业网点,办理转托管的手续,中投的基金机构号为679 

 

买卖封闭式基金如何收费?

答:目前,基金投资者买卖封闭式基金涉及的费用仅佣金一项。佣金的金额不超过买卖成交金额的0.3%,起点为5元,由投资者交证券商。佣金双向收取。 通过场内购买开放式基金遵照基金合同的相关约定。 

 

基金募集期认购金额利息如何处理?

 答:认购金额利息将在基金成立时折成基金份额归投资人所有。 

 

投资者什么时候可以确认自己的认购份额?

答:在基金合同生效后的两个工作日后,投资者可以通过券商营业部查询自己的认购份额。 

 

投资者持有的基金份额在什么情况下不能办理跨系统转托管?

 答:投资者持有的下列上市开放式基金份额不得办理跨系统转托管业务: 
 
1)处于基金募集期或封闭期的上市开放式基金份额; 
 
2)权益分派前R-2日至R日(R日为权益登记日)的上市开放式基金份额; 
 
3)处于质押、冻结状态的上市开放式基金份额。